枣庄市住房公积金管理中心《关于2018年住房公积金计划执行情况和2019年住房公积金计划编制情况的报告》已于2019年3月15日，经枣庄市住房公积金管理委员会第十五次全体会议审议通过，现公告如下：

2018年，市住房公积金管理中心在市委市政府和管委会的坚强领导下，积极主动把握住房公积金面临的新形势、新任务和新矛盾，坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位，精准施策，积极作为，在促进我市房地产市场健康发展、改善职工住房条件和社会经济事业发展方面发挥了重要作用。
　　 一、公积金归集计划执行情况

2018年，全年计划归集住房公积金26.2亿元，实际完成37.72亿元（含6月30日法定结息1.55亿元），完成年计划的143.97%，较上年新增5.01亿元，同比增长15.32 %。滚存余额113.37亿元，增长7.55 %，全市历年累计归集额256.13亿元。

全年新增单位496个，新增缴存职工2.82万人，完成年度计划的156.56%，同比下降1.74%，其中新增单位中新增缴存职工8289人。截至2018年底，全市实缴单位、职工总数达到3196个、26.83万人。

二、公积金使用计划执行情况

1、住房公积金提取情况。全年计划提取额为18亿元，实际提取29.76亿元，完成年计划的165.33%，占当年归集额的78.90％，同比增长25.31 %。其中：职工购、建自住住房提取8.05亿元，占27.03%；还贷提取14.77亿元，占49.62%；离退休提取6.13亿元，占 20.6%；其他原因提取0.81 亿元，占2.75%。全市历年累计提取额142.76亿元，占累计归集额的55.74%。

2、贷款计划执行情况。全年计划发放贷款18亿元，实际发放7523户职工家庭、24.52亿元，完成年度计划的136.22%，同比增长16.71 %，发放贴息贷款206万元。当年实际回收贷款本金12.87亿元，逾期率 0.11‰。截至2018年12月底，贷款余额为100.28亿元，历年累计为75270个职工家庭发放贷款166.65亿元，2018年末个人住房贷款率为88.45%，比上年末增长4.37个百分点。

三、公积金年末余额情况

截至2018年12月底，全市累计归集公积金总额256.13亿元。至年末滚存余额113.37亿元，其中：住房公积金存款余额13.09亿元，个人贷款余额100.28亿元。

四、公积金实现增值收益及分配情况

2018年，全市完成公积金业务收入3.5亿元(其中存款利息收入0.4亿元，占11.43%；委托贷款利息收入3.1亿元，占88.57%）。业务支出2.23亿元（其中利息支出1.68亿元，占75.33%；归集手续费支出0.18亿元，占8.07%；委托贷款手续费支出0.15亿元，占6.73%；其他支出0.22亿元，占9.87%）。全年实现增值收益1.27亿元，增值收益率1.12%。当年增值收益按规定进行了分配，其中：管理机构经费2641.73万元，贷款风险准备金2330.6万元，城市廉租住房建设补充资金7727.99万元。截至2018年底，贷款风险准备金余额2.01亿元，累计提取城市廉租房建设补充资金8.77亿元，历年累计已向财政上缴非税收入10.88亿元，其中2018年上交1亿元。

五、公积金资产风险状况

截至2018年底，逾期个人住房贷款109.76万元，个人住房贷款逾期率0.11‰。个人贷款风险准备金按贷款余额100.27亿元的2%提取，累计计提2.01亿元。

六、经费预算执行情况

2018年度，财政批复经费支出预算2612.99万元，上年结转373.03万元，本年支出2205.6万元，年末结余780.42万元。结余资金为业务用房建设及信息系统建设专项资金。本年度支出中，人员工资及社保费870.57万元，占全年支出的39.47%；业务类专项支出586.33万元，占全年支出的26.58 %；管理业务用房建设及信息网络购建支出748.7万元，占33.95%。